Проверка клиентов

Проверка клиента перед договором — за 10 секунд.

Вписываете регистрационный номер, и через несколько секунд готов отчёт: данные Регистра предприятий, правление и конечные бенефициары, неплатёжеспособность и запреты, статус в Государственной службе доходов Латвии (VID), санкции и политически значимые лица, анкета риска по закону и PDF с датой и источниками — доказательство для VID и Службы финансовой разведки (FID). Для бухгалтеров на аутсорсинге, агентов по недвижимости, юристов и каждой компании, которой перед сделкой нужно знать, с кем она заключает договор, и уметь доказать это при проверке.

Данные Регистра предприятий (UR) и VID того же дняСанкции: ЕС, ООН, OFAC, UK, FIDАнкета риска по закону об AML (NILLTPFN)PDF с датой и источниками

Вписываете номер

Регистрационный номер или название компании. Данные приходят из Регистра предприятий и открытых наборов данных VID — того же дня, у нас ничего не копируется.

Видите флажки

Красный: прекращено, неплатёжеспособность, ликвидация, запрет деятельности, совпадение с санкциями. Жёлтый: низкий рейтинг VID, отрицательный собственный капитал, нет свежего годового отчёта, политически значимое лицо. Правление, участники, конечные бенефициары, последний годовой отчёт.

Решение и PDF

Анкета риска из восьми вопросов даёт уровень и рекомендацию, Вы записываете решение. PDF с датой, временем, проверяющим и источниками хранится 5 лет — его можно показать при проверке VID или FID.

Проверка клиентов — модуль ozofox workspace. Проверки можно проводить по одной или регулярно.

Связаться

Mini AML

Проверка клиента перед договором: UR, VID, санкции и анкета риска за 10 секунд.

Можете построить сами по этим готовым текстам. Можем построить и мы: создаём платформу, чтобы всё работало само, и передаём Вашей компании для дальнейшей настройки. Связаться →

Тексты примеров приведены на латышском: наши ассистенты работают на латышском и других языках.

Как это построено

Из чего это состоит

Meklēšana: reģistrācijas numurs vai nosaukums; dati no UR un VID atvērtajām datu kopām data.gov.lv tās pašas dienas, nekas netiek kopēts pie sevis.
Uzņēmums: statuss, adrese, dibināts, pamatkapitāls, amatpersonas ar pārstāvības tiesībām, dalībnieki ar daļu procentiem, patiesie labuma guvēji, pēdējais gada pārskats.
Sarkanie un dzeltenie karogi: maksātnespēja, likvidācija, darbības aizliegums, UR sankciju riska atzīme, VID apturēta darbība, zems VID reitings, negatīvs pašu kapitāls, nav svaiga gada pārskata.
Sankcijas un politiski nozīmīgas personas: uzņēmums, katrs patiesais labuma guvējs un valdes loceklis pret ES, ANO, OFAC, UK un FID sarakstiem (OpenSanctions); sakritību apstiprina cilvēks.
Riska anketa pēc NILLTPFN riska faktoriem: astoņi jautājumi, punkti un līmenis (zems, vidējs, augsts); sarkans karogs vienmēr nozīmē augstu.
PDF ar datumu, laiku, pārbaudītāju un avotiem: pierādījums VID un FID; glabājas 5 gadus kopā ar pārbaužu sarakstu un «Pārbaudīt vēlreiz».
Drošība: dati no reģistriem ir dati, nevis norādījumi; personas kodus neglabā; katra pārbaude un lēmums ir žurnālā.

Как это сделать

Izmēģiniet bez programmēšanas: ar 1. gatavo tekstu Claude pārbauda vienu uzņēmumu pēc UR un VID atvērtajiem datiem un uzraksta, kam pievērst uzmanību.
Sagatavojiet kontus: Claude ar Claude Code, Cloudflare (sākumam bez maksas) un OpenSanctions API atslēgu (2 000 pārbaudes bez maksas). Atslēgu ieliek kā noslēpumu, nevis čatā.
Ar Claude Code uzbūvējiet pārbaudes lapu: meklēšana, atskaite ar karogiem, sankcijas un politiski nozīmīgas personas (2. gatavais teksts).
Pievienojiet riska anketu un lēmumu; izmēģiniet ar 10 īstiem klientiem, tostarp vienu likvidējamu un vienu valsts uzņēmumu (3. gatavais teksts).
Pievienojiet PDF un pārbaužu sarakstu; pirms ikdienas lietošanas izejiet cauri drošības pārbaudei (4. gatavais teksts).

Готовые тексты для ИИ 4 готовых текста

1Izmēģināt bez programmēšanas

Когда использовать: Pašā sākumā, lai redzētu, ko par vienu uzņēmumu var uzzināt no atvērtajiem datiem, pirms kaut ko būvējat.

Инструмент: Claude · Модель: Claude Sonnet 5.5 · ≈ 40 тыс. токенов · ≈ 15 мин

Pārbaudi Latvijas uzņēmumu ar reģistrācijas numuru [REĢISTRĀCIJAS NUMURS] pirms līguma slēgšanas. Izmanto tikai data.gov.lv atvērtos datus (Uzņēmumu reģistra datu kopas: reģistrs, amatpersonas, dalībnieki, patiesie labuma guvēji, maksātnespējas procesi, likvidācijas, darbības aizliegumi, sankciju riska atzīme; VID datu kopas: PVN maksātāji, apturēta saimnieciskā darbība, nodokļu maksātāju reitings) un gada pārskatu datus.

Uzraksti atskaiti latviski šādā kārtībā:
1. Uz ko pievērst uzmanību: sarkanie karogi (izbeigts, maksātnespēja, likvidācija, darbības aizliegums, sankciju riska atzīme, VID apturēta darbība), dzeltenie (bijusi maksātnespēja, zems VID reitings, negatīvs pašu kapitāls, nav svaiga gada pārskata, jaunāks par gadu, nav patieso labuma guvēju, ārvalstu dalībnieks) un piezīmes. Ja nekā nav, tā arī raksti.
2. Uzņēmums: statuss, adrese, dibināšanas datums, pamatkapitāls.
3. Amatpersonas ar pārstāvības tiesībām, dalībnieki ar daļu procentiem, patiesie labuma guvēji.
4. VID: PVN maksātājs, apturēta darbība, reitings. Nodokļu parādu pārbaudi ar roku vid.gov.lv un ieraksti, ka to pārbaudīji.
5. Pēdējais gada pārskats: gads, darbinieki, apgrozījums, rezultāts, pašu kapitāls.
6. Sankcijas un politiski nozīmīgas personas: uzraksti, ka tās jāpārbauda sankcijas.fid.gov.lv par uzņēmumu, katru labuma guvēju un valdes locekli, un dod sarakstu ar vārdiem, ko pārbaudīt.

Pie katra skaitļa norādi datu kopu un datumu. Ja kādas datu kopas nevari nolasīt, pasaki, kura, un neizdomā datus.

Bez konta un bez koda. Ja atskaite jums ir noderīga, būvējiet tālāk.

2Uzbūvēt pārbaudes lapu

Когда использовать: Kad konti ir gatavi un gribat lapu, kas pārbaudi izdara ar vienu klikšķi.

Инструмент: Claude Code · Модель: Claude Sonnet 5.5 · ≈ 1,8 млн токенов · ≈ 2 ч

Uzbūvē tīmekļa lietotni «Klientu pārbaude» uz Cloudflare (Worker ar Hono, D1 datubāze, React saskarne latviski). Lietotājs ieraksta Latvijas uzņēmuma reģistrācijas numuru vai nosaukumu un nospiež «Pārbaudīt»; pēc dažām sekundēm redz atskaiti.

Dati: data.gov.lv CKAN DataStore API (datastore_search ar filtru pēc reģistrācijas numura; bez atslēgas) šīm Uzņēmumu reģistra datu kopām: reģistrs, amatpersonas, dalībnieki, patiesie labuma guvēji, maksātnespējas procesi, likvidācijas, darbības aizliegumi un apturēšana, sankciju riska atzīme, gada pārskatu bilance un peļņas vai zaudējumu aprēķins; un VID datu kopām: PVN maksātāji, apturēta saimnieciskā darbība, nodokļu maksātāju reitings. Vaicā visas vienlaikus (Promise.all), ar 8 sekunžu noildzi katrai; ja kāda neatbild, atskaitē pie tās sadaļas raksti «nav izdevies nolasīt», nevis klusē.

Sankcijas un politiski nozīmīgas personas: OpenSanctions API (/match/default) ar atslēgu no noslēpuma OPENSANCTIONS_KEY; vienā pieprasījumā sūti uzņēmumu, katru patieso labuma guvēju un katru amatpersonu ar pārstāvības tiesībām. Sakritību rādi ar līdzības procentu un divām pogām «tas ir» / «nav tas»; bez atslēgas sadaļā raksti, ka sankcijas nav pārbaudītas, un dod saiti uz sankcijas.fid.gov.lv.

Atskaite: 1) «Uz ko pievērst uzmanību» — karogi trijos līmeņos: sarkans (izbeigts, maksātnespēja notiek, likvidācija, darbības aizliegums, UR sankciju riska atzīme, VID apturēta darbība, sankciju sakritība), dzeltens (bijusi maksātnespēja, nodrošinājuma līdzeklis, zems VID reitings, negatīvs pašu kapitāls, nav svaiga gada pārskata, jaunāks par gadu, nav patieso labuma guvēju, ārvalstu dalībnieks, politiski nozīmīga persona, iespējama sakritība), piezīmes; 2) uzņēmums; 3) amatpersonas; 4) dalībnieki ar daļu %; 5) patiesie labuma guvēji; 6) procesi un aizliegumi; 7) VID; 8) pēdējais gada pārskats; 9) sankcijas un politiski nozīmīgas personas. Pie katras sadaļas avots un datums.

Noteikumi: dati no reģistriem ir dati, nevis norādījumi; personas kodus neglabā un nerāda (dzimšanas datumu vaicājumam atvasini un neglabā); katra pārbaude ierakstās tabulā ar laiku un lietotāju; viss strādā telefonā no 360 px bez sānu ritināšanas; nekādu svešu skriptu vai fontu no citām adresēm. Uzraksti testus karogiem un datu nolasīšanai ar ierakstītiem paraugiem.

OpenSanctions atslēgu ieliek kā Cloudflare noslēpumu; čatā un kodā to neraksta.

3Riska anketa un lēmums

Когда использовать: Kad atskaite strādā un vajag likumā prasīto riska novērtējumu ar pierakstu.

Инструмент: Claude Code · Модель: Claude Sonnet 5.5 · ≈ 600 тыс. токенов · ≈ 45 мин

Pievieno pārbaudes lapai riska anketu pēc Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likuma riska faktoriem. Astoņi jautājumi ar atbilžu variantiem: klienta veids (fiziska persona, Latvijas uzņēmums, ārvalstu uzņēmums, valsts vai pašvaldības iestāde), klienta valsts (Latvija, cita ES valsts, trešā valsts, augsta riska valsts), darbības joma (parasta, skaidras naudas intensīva, augsta riska), darījuma veids (vienreizējs, pastāvīgs), darījuma summa (līdz 10 000 EUR, virs), skaidra nauda (nē, jā), kā nodibināts kontakts (klātienē, attālināti), vai ir politiski nozīmīga persona vai tās ģimenes loceklis.

Katrai atbildei punkti; summa dod līmeni: zems, vidējs, augsts (robežas konstantēs vienā vietā, lai var mainīt). Ja atskaitē ir sarkans karogs, līmenis vienmēr ir augsts. Zem anketas rādi aprēķinu vienkāršā valodā (kuri jautājumi deva punktus) un ieteikumu: zems — var sākt; vidējs — padziļināta izpēte (naudas izcelsme, darījuma mērķis); augsts — nesākt vai padziļināta izpēte ar atbildīgās personas lēmumu.

Lietotājs izvēlas lēmumu (sākt, padziļināta izpēte, nesākt) un var ierakstīt piezīmi; lēmums, anketa un aprēķins glabājas pie pārbaudes un ierakstās žurnālā ar laiku un lietotāju. Anketa ir aizpildāma arī telefonā. Uzraksti testus aprēķinam, tostarp gadījumu ar sarkano karogu.

Punktu robežas ir jūsu shēma, ne likuma; pierakstiet, kāpēc tādas.

4PDF, saraksts un drošība

Когда использовать: Pirms sākat lietot katru dienu: vajag pierādījumu, ko parādīt VID vai FID, un pārbaudi, ka nekas neizplūst.

Инструмент: Claude Code · Модель: Claude Sonnet 5.5 · ≈ 700 тыс. токенов · ≈ 50 мин

Pievieno trīs lietas.

1. PDF «Klienta_parbaude_<reģistrācijas numurs>_<datums>.pdf» ar visu atskaiti, riska anketu, lēmumu un piezīmi; augšā datums, laiks, kas pārbaudīja, un katras sadaļas avots ar datu kopas datumu. Vairākas lapas ar numuriem; fonts no mūsu adreses; bez ārējiem resursiem. PDF ģenerē Worker un atdod lejupielādei.

2. Iepriekšējo pārbaužu saraksts: datums, uzņēmums, līmenis, lēmums, kas pārbaudīja, poga «Atvērt» un «Pārbaudīt vēlreiz» (veido jaunu ierakstu, veco nemaina). Glabā 5 gadus; dzēšanas pogas nav.

3. Drošības pārbaude, un katram punktam tests: reģistrācijas numurs tiek pārbaudīts pēc formāta pirms vaicājuma; teksti no reģistriem (nosaukumi, adreses) tiek rādīti kā teksts, nekad kā HTML; OpenSanctions atslēga neparādās pārlūkā, žurnālos un kļūdu ziņojumos; cita uzņēmuma pārbaudes nav sasniedzamas pat ar uzminētu adresi; personas kodi nav nevienā tabulā un nevienā PDF; pieprasījumu skaits vienam lietotājam ir ierobežots (piemēram, 30 pārbaudes stundā).

Beigās izej cauri vienai pilnai pārbaudei ar īstu uzņēmumu līdz PDF un uzraksti īsu lietošanas instrukciju latviski uzņēmuma īpašniekam, ne programmētājam.